Wählen Sie Ihren Einstieg.
Zwei Wege zu uns.
Honorarberatung und Finanzplanung sind nicht nur etwas für große Vermögen. Sie lohnen sich für alle, deren finanzielle Entscheidungen zusammenhängen.
Und wer ein konkretes Thema hat, bekommt bei uns auch eine gezielte Einzelberatung und Produktempfehlungen.
Finanzplanung und Honorarberatung.
Ganzheitlich oder auf ein Thema konzentriert
- Geldanlage und Vermögensstruktur
- Ruhestandsplanung
- Immobilienplanung
- Generationenberatung und Nachfolge
- Absicherung
- Große Lebensentscheidungen
Ein schriftlicher Plan mit klaren Handlungsempfehlungen.
Immer auf Honorarbasis.
Einzelberatung.
Gezielt zu einem Thema
- Anlageberatung
- Altersvorsorge
- Immobilien und Finanzierung
- Versicherung und Risikoabsicherung
Jedes Beratungsfeld einzeln beauftragen. Jederzeit zur Finanzplanung erweiterbar, aber kein Muss.
Je nach Thema auf Honorarbasis oder provisionsbasiert, immer vorab transparent besprochen.
Von der Planung bis zur Umsetzung.
Finanzplanung.
Ein Plan für Ihre gesamte finanzielle Situation.
Wir bringen zusammen, was sonst getrennt entschieden wird, und berücksichtigen auch große Lebensentscheidungen wie ein Sabbatical, einen früheren Ausstieg oder eine Unternehmensübergabe. Am Ende steht ein schriftlicher Plan mit klaren Handlungsempfehlungen.
Anlageberatung.
Liegt Ihr Geld noch auf dem Konto oder arbeitet es schon für Sie?
Ob Sie zum ersten Mal investieren oder ein bestehendes Depot ordnen möchten: Wir entwickeln eine Strategie, die zu Ihren Zielen, Ihrem Risiko und Ihrem Anlagehorizont passt. Wissenschaftlich fundiert und verständlich erklärt.
Unsere Anlageberatung ist provisionsfrei, ohne Rückvergütungen von Produktanbietern. Vergütet wird ausschließlich über Honorar und Serviceentgelt. Wir setzen auf kostengünstige, breit gestreute Fonds von Dimensional und Vanguard, denn bei der Geldanlage zählt jeder Zehntelprozentpunkt.
Ruhestandsplanung und Altersvorsorge.
Ihr Ruhestand bietet neue Möglichkeiten. Wissen Sie, welche Sie sich leisten können?
Früher aufhören zu arbeiten, mehr Zeit für die Familie haben oder noch einmal etwas Neues beginnen? Wir zeigen Ihnen anhand konkreter Berechnungen, wie Sie Ihre Wünsche verwirklichen können, berücksichtigen finanzielle Risiken wie Inflation und Pflegebedürftigkeit und begleiten Sie auch während Ihres Ruhestands.
Fehlt noch etwas, bauen wir Ihre Altersvorsorge gezielt auf. Wo eine Versicherungslösung sinnvoll ist, setzen wir bevorzugt auf Nettopolicen ohne eingerechnete Abschlussprovision. Die Vermittlung vergüten Sie über ein separat vereinbartes Honorar. Vertragskosten und Honorar sehen Sie getrennt und vorab.
Generationenberatung.
Was wäre, wenn Ihr Vermögen so weitergeht, wie Sie es sich wünschen?
Schenkung, Erbschaft und Nachfolge rechtzeitig planen. Damit Steuern nicht unnötig hoch ausfallen und Ihre Familie handlungsfähig bleibt.
Die Generationenberatung erfolgt auf Honorarbasis. Wir erstellen mit Ihnen den Nachfolgeplan und stimmen ihn mit Ihrem Steuerberater und Notar ab, die die steuerliche und rechtliche Umsetzung übernehmen.
Immobilien und Finanzierung.
Passt die Immobilie zu Ihnen, bevor es um den Zins geht?
Ob Kauf, Bau oder Immobilie im Bestand: Wir prüfen, ob Preis, Eigenkapital, Tilgung und Steuern zu Ihrem übrigen Vermögen passen.
Wenn die Planung steht, vermitteln wir über unsere Marke Baufinanzblick die passende Finanzierung. Dieser Schritt ist dann der einfachste.
Versicherung und Risikoabsicherung.
Was passiert, wenn Ihr Einkommen plötzlich fehlt?
Berufsunfähigkeit, Krankheit, Pflege oder ein Todesfall können jeden Plan ins Wanken bringen. Wir prüfen mit Ihnen, welche Risiken für Sie existenziell sind, welche Verträge Sie wirklich brauchen und wo Sie zu viel zahlen. Bestehende Policen sehen wir uns an, bevor etwas Neues dazukommt.
Versicherungen vermitteln wir über die Courtage des Versicherers, die in den Beiträgen enthalten ist. Wo es sinnvoll und verfügbar ist, ist auch eine Nettopolice gegen separat vereinbartes Honorar möglich. Was Sie zahlen, besprechen wir vorab offen.
Nicht sicher, was passt?
Das klären wir gemeinsam im Erstgespräch. Oft reicht eine gezielte Beratung, manchmal ist eine Finanzplanung sinnvoller. Aus einer Einzelberatung kann jederzeit eine Finanzplanung werden. Sie muss es aber nicht.
Wir begleiten Mandanten in Falkensee, Berlin und dem Umland, insbesondere in Bernau, Potsdam und Neuruppin, in geeigneten Fällen auch bundesweit.